银行涉赌涉诈工作通报xxx 第1篇
今年来，全省各级工商部门根据总局的工作部署，继续深入开展整治利用合同格式条款侵害消费者合法权益专项执法行动，结合当地实际与群众反映强烈重点行业的热点问题，依法查处房地产、汽车驾校等强势地位企业利用合同格式条款侵害消费者合法权益的违法行为，集中查办一批大要案，有效遏制了利用不平等格式条款侵害消费者利益行为的蔓延。本篇文章来自资料管理下载。在执法实践中涌现出安溪、浦城、xxx等地查处房地产，长汀查处驾校，清流查处客运,罗源查处手机,厦门查处美容、速递等行业“格式条款侵权”的典型案例。为及时推广各地先进经验，促进专项整治行动扎实开展，现将有关单位的典型案例予以通报，供各地学习借鉴。
案例：泉州某房地产开发有限公司利用格式合同条款侵犯消费者权益案
一、违法行为基本情况
2013年3月25日，安溪县工商局执法人员根据消费者投诉，发现当事人泉州某房地产开发有限公司利用格式合同向购房户强制收取水电开户费的行为涉嫌违法，遂立案调查。
经查，当事人在安溪县凤城镇龙津公园北侧开发“金龙·现代广场”楼盘，共有商品房1100多套，于2009年开始对外销售商品房，并与每个购房者签订《商品房买卖合同》及《合同补充协议》。在当事人提供的《商品房买卖合同》和《合同补充协议》中以格式条款的形式约定“该商品房的总价款不包括以下费用，以下费用由买受人支付：买受人申请按揭贷款银行要求缴纳的相关费用，买受人办理分户产权证应缴纳的契税、工本费、查档费、登记费、印花税等费用，水、电、电视、电信、燃气等开户费，专项维修资金及政府相关部门规定的应由买受人缴纳的其他相关费用。”从2011年8月份开始，泉州某房地产开发有限公司利用格式合同条款规定，在办理交房手续时以通知的形式要求要求购房者和拆迁安置户必须交清水、电开户费才能拿到房屋钥匙。本篇文章来自资料管理下载。从2011年8月份开始，当事人向已交房的390户购房者和拆迁安置户收取了水、电开户费，其中自来水开户费每户收取1000元，共收取390000元;电开户费每户收取300元，共收取117000元。至案发时，当事人已向购房者违规收取水、电开户费共计万元。
二、查处依据与结果
安溪县工商局认定,以上证据，相互印证，鉴于当事人在案发后能够积极配合案件调查，并及时改正违法行为，主动退还消费者水电开户费。根据《福建省房屋消费者权益保护条例》第十九条第一款第三项、《_消费者权益保护法》第五十条第一款第九项和《福建省实施<_消费者权益保护法>办法》第六十条的规定，该局依法对当事人作出如下行政处罚：1、责令改正违法行为;2、处罚款人民币万元。
三、案例分析
1.开发商是否构成格式条款侵权行为。
当事人与购房户签订的《商品房买卖合同》和《合同补充协议》，其中约定的“该商品房的总价款不包括以下费用，以下费用由买受人支付：买受人申请按揭贷款银行要求缴纳的相关费用，买受人办理分户产权证应缴纳的契税、工本费、查档费、登记费、印花税等费用，水、电、电视、电信、燃气等开户费，专项维修资金及政府相关部门规定的应由买受人缴纳的其他相关费用。”这些条款，是由当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与购房户协商，购房户只能或是同意条款的内容与当事人订立合同，或是拒绝接受条款的内容而不与当事人订立合同，而不可能与当事人协商修改条款的内容，因而该条款属于格式条款。根据《_民法通则》第六条“民事活动必须遵守法律，法律没有规定的，应当遵守国家政策。”和第七条“民事活动应当尊重社会公德，不得损害社会公共利益，破坏国家经济计划，扰乱社会经济秩序。”的规定、《_消费者权益保护法》第十六条第二款“经营者和消费者有约定的，应当按照约定履行义务，但双方的约定不得违背法律、法规的规定。”和第二十四条“经营者不得以格式合同、通知、声明、店堂告示等方式作出对消费者不公平、不合理的规定……”的规定、《福建省房屋消费者权益保护条例》第八条第四款“经营者不得以格式合同、通知、声明、告示或者其他方式对房屋消费者作不公平、不合理的规定，或者作减轻、免除其承担民事责任的规定。”的规定，当事人的这一行为属于《福建省实施<_消费者权益保护法>办法》第二十七条第一款第(十二)项“……(十二)经营者向消费者提供商品或者服务所使用的格式条款，不得有下列免除经营者责任、加重消费者责任或者排除消费者主要权利的规定：法律法规规定的其他内容”规定所指行为。
2.开发商能否收取水、电开户费。
银行涉赌涉诈工作通报xxx 第2篇
当前，随着科技手段的提高，银行卡、电子银行业务面临着伪卡、电话诈骗、撬盗自动柜员机、加装侧录仪器等风险案件的高发态势，对各行社提出了更高的管理要求。如何在安防设施投入和建设基本到位的基础上，提升管理质效，确保卡受理渠道安全稳定，是各行社在新环境下重点探讨的问题。现对近期银行卡案情具体情况通报如下
案情通报加装新型非法装置，截取客户银行卡信息，盗取客户资金。20xx年3月24日，一名客户向农业银行H支行反映了其在自助设备取款时，被不法分子调包银行卡并被盗取5200元的情况，事件发生后，农业银行总行安保部派出工作组，对作案情节进行深入研究、挖掘，采取措施进行布控，针对特定机型采取固定画面、重点监控的特殊措施。20xx年5月10日，农业银行H支行视频监控中心值班员在巡视电视墙时，突然发现所辖内一台自助设备的读卡器卡喉处有异常，密码罩有明显的亮光，于是迅速将该台设备所有视频切换到屏幕上予以重点关注，在不法分子取回所安装的非法装置时将其现场抓获。
银行涉赌涉诈工作通报xxx 第3篇
近期，全省各级纪检监察机关认真贯彻落实中央纪委和省委的要求，坚持把纪律和规矩挺在前面，强化监督执纪问责，严肃查处了一批发生在群众身边的“四风”和腐败问题。现将全省查处的8起典型案例通报如下。
1.沈阳市东陵区桃仙街道莫子山村党支部原书记xxx，7月，利用职务上的便利，在浑南新城全运村建设项目征地拆迁中，为他人违规办理户口迁入、违规签订补偿协议等提供帮助，收受贿赂110余万元;贪污国家补偿款59万元;行贿万元。xxx受到开除党籍处分，被判处有期徒刑。
2.大连庄河市打拉腰村党总支原书记、原主任xxx，至20，利用职务上的便利，与私营企业主串通，虚构事实，共同侵吞国家征地补偿款9000余万元;挪用集体资金790余万元，同时犯有故意伤害等罪。xxx受到开除党籍处分，被判处有期徒刑。
3.本溪市平山区千金街道党工委原书记xxx，至2012年，伙同该街道原主任xxx，私自截留平山区人力资源和社会保障局拨付的公益性岗位补贴用于单位支出，造成国家损失114余万元。本篇文章来自资料管理下载。xxx受到留党察看一年处分，xxx受到留党察看一年、行政撤职处分，其2人涉嫌犯罪问题移送司法机关依法处理。
4.锦州北镇市广宁街道马屯村党支部原书记海长明，20至，虚报土地面积套取国家补贴款256014元，其中215894元用于村务支出，40120元已上缴国库;擅自决定将自来水工程用工款54000元不入账直接用于村务支出;扣留村民种子补贴款30030元用于村务支出。海长明受到留党察看一年处分。
5.辽阳市辽阳县财政局原副局长xxx，年至20，利用职务上的便利，在县农村环境连片整治示范工程项目中，为他人承揽工程、套取国家惠农资金等提供帮助，收受贿赂117万元，造成国家惠农资金损失400余万元。xxx受到开除党籍、开除公职处分，被判处有期徒刑11年8个月。
市xx县平顶堡镇下屯村报账员xxx，至，以该村已去世村民名义冒领五保金、养老金，合计25,617元。xxx受到开除党籍处分，其涉嫌犯罪问题移送司法机关依法处理。xx县平顶堡镇民政办主任xxx因没有及时核查领取五保金、养老金人员身份，履行监督责任不力，受到党内警告处分。
7.朝阳市朝阳县胜利乡动物卫生监督所原所长xxx，2010年4月，利用职务上的便利，虚报养殖户，伙同他人共同套取国家救灾饲草补贴款33,000元。xxx受到开除党籍、开除公职处分，被判处有期徒刑3年，缓刑3年。
8.葫芦岛兴城市红崖子乡古城子村党支部原书记、原主任xxx，2012年5月，借他人名义虚报冒领高速公路占地款33,040元;2012年7月，虚开收款收据报销40,000元，供其个人使用;2012年11月，将该村高速公路占地补偿款转到其个人账户，并将其中70,000元借给他人用于经营活动。xxx受到开除党籍处分，被判处有期徒刑2年8个月。
党的以来，基层党风廉政状况比以往有明显好转，但发生在群众身边的“四风”和腐败问题仍然突出，尤其是“雁过拔毛”式腐败问题群众反映强烈。本篇文章来自资料管理下载。以上通报的8起案件十分典型，有的是基层党员干部吃拿卡要，与民争利，失职渎职等问题;有的是基层党员干部在土地征收流转、惠农补贴等资金管理使用方面以权谋私、虚报冒领、贪污侵占等问题;有的是基层党员干部小官巨贪等违纪违法问题。这些腐败问题发生在群众身边，直接损害群众利益，侵蚀干群关系，人民群众深恶痛绝。广大党员干部必须吸取教训、引以为戒。
各级党委(党组)要认真履行党风廉政建设主体责任，强化责任担当，结合正在开展的“三严三实”专题教育，下大气力解决群众反映强烈的突出问题，推动党风廉政建设落实到基层。各级纪检监察机关要认真履行监督责任，把查处发生在群众身边的“四风”和腐败问题作为纪律审查的重要内容，加大监督执纪问责力度，层层传导压力，集中排查一批问题线索，查处一批典型问题，通报曝光一批典型案件，积极回应人民群众关切，切实维护群众利益。
201x年x月x日